16. Guia por Tela
Tela de Login
Esta é a primeira tela do app. Aqui você escolhe como entrar:
• Continuar com Google — usa sua conta Google (mais rápido, sem senha)
• Entrar com email e senha — digita email (ou telefone) e senha
• Criar conta — se ainda não tem cadastro
Dica
Se você já usou o Google antes, o login é automático. Se preferir email/senha, toque em "Entrar com email".
Problemas comuns:
• "Credenciais inválidas" → verifique se digitou email e senha corretamente
• Tela branca após Google → verifique sua conexão com internet
• "Email não verificado" → veja a seção sobre verificação de email
Tela de Login por Email/Telefone
Nesta tela você faz login com seu email ou número de telefone e senha.
Como usar:
1. Digite seu email ou telefone com DDD (ex: 11999887766)
2. Digite sua senha
3. Toque em Entrar
Campos:
• Email ou telefone — o mesmo que você usou no cadastro. Telefone: apenas números com DDD.
• Senha — a senha que você criou (mínimo 6 caracteres)
Problemas comuns:
• "Credenciais inválidas" → confirme que email/telefone e senha estão corretos
• "Email não verificado" → verifique sua caixa de entrada e clique no link de confirmação
• Esqueceu a senha? → toque em Esqueci minha senha
Tela de Cadastro (Email e Senha)
Aqui você cria sua conta no Contas3 usando email e senha.
Como usar:
1. Informe seu nome completo
2. Informe seu telefone com DDD (ex: 11999887766)
3. Informe seu email
4. Crie uma senha (mínimo 6 caracteres)
5. Toque em Criar conta
Após o cadastro: um email de confirmação será enviado. Você precisa clicar no link antes de fazer login.
Importante
• Use um email que você acessa — o link de confirmação é obrigatório
• O telefone deve ser válido e único (não pode estar em outra conta)
• Guarde sua senha — você precisará dela para entrar
Erros comuns:
• "Email já cadastrado" → você já tem conta. Use "Entrar" em vez de criar nova.
• "Telefone já em uso" → outro usuário já cadastrou esse número. Verifique se digitou certo.
Tela de Completar Perfil
Esta tela aparece após seu primeiro login com Google ou Apple. Precisamos de algumas informações adicionais.
Como usar:
1. Confirme ou edite seu nome
2. Informe seu telefone com DDD (ex: 11999887766)
3. Toque em Salvar
Por que pedir telefone? O telefone permite que você também faça login por número, e é usado para convites de contas compartilhadas.
Atenção
• O telefone deve ser único — se outro usuário já tem esse número, aparecerá um erro
• Se aparecer "conflito de identidade", significa que o telefone pertence a outra conta. Use um número diferente ou entre em contato com o suporte.
Tela de Conta Inativa
Esta tela aparece quando sua conta está bloqueada ou inativa.
Possíveis motivos:
• O administrador bloqueou sua conta
• Sua conta foi suspensa por decisão administrativa
• Houve uma violação dos termos de uso
O que fazer:
• Entre em contato com o administrador do sistema para entender o motivo
• Se foi um engano, o administrador pode reativar sua conta pelo painel administrativo
Tela de Erro de Conexão
Esta tela aparece quando o app não consegue se conectar ao servidor.
Possíveis causas:
• Sem internet — verifique sua conexão Wi-Fi ou dados móveis
• Servidor temporariamente indisponível — aguarde alguns minutos
• Problema de DNS — tente reiniciar o app
O que fazer:
1. Verifique sua conexão com internet
2. Toque em Tentar novamente
3. Se persistir, feche e reabra o app
4. Se continuar, tente novamente em alguns minutos — o servidor pode estar em manutenção
Tela de Seleção de Espaço Financeiro
Nesta tela você escolhe qual espaço financeiro (tenant) usar. Cada espaço é um ambiente independente com suas próprias contas, lançamentos e configurações.
Como usar:
• Se você tem apenas um espaço, ele é selecionado automaticamente
• Se tem mais de um, toque no espaço desejado para entrar
• Para criar um novo espaço, toque em Criar novo espaço
Quando usar vários espaços:
• Um espaço para finanças pessoais e outro para um negócio
• Separar controles de diferentes projetos ou famílias
Dica
Apenas espaços que você é dono aparecem aqui. Contas compartilhadas de outros espaços aparecem automaticamente dentro do espaço ativo.
Tela Principal (Dashboard)
O Dashboard é a tela principal do Contas3. Aqui você vê o resumo financeiro e gerencia seus lançamentos.
O que você encontra:
• Saldo do mês — total de créditos menos débitos
• Lista de lançamentos — todos os lançamentos do mês selecionado
• Navegação por mês — setas para avançar/voltar meses
• Dropdown de conta — no topo, para trocar entre contas financeiras
Ações principais:
• + Nova Receita — registrar dinheiro que entrou
• + Nova Despesa — registrar dinheiro que saiu
• Transferência — mover dinheiro entre contas
• Importar — importar extrato do banco (CSV/OFX)
• Toque em um lançamento para editar
• Deslize para o lado para excluir
Dica
Se você tem contas compartilhadas, elas aparecem no dropdown com um ícone de pessoas. Troque para ver os lançamentos de cada conta.
Tela de Gerenciamento de Contas
Aqui você cria, edita e gerencia suas contas financeiras (banco, carteira, cartão, etc.).
Como acessar: Configurações > Dados > Contas Financeiras
Ações disponíveis:
• + Criar conta — nova conta (ex: "Nubank", "Carteira", "Poupança")
• Editar — toque na conta para alterar nome ou configurações
• Membros — convidar pessoas para compartilhar a conta
• Excluir — remove a conta e todos os seus lançamentos
Cuidado
Excluir uma conta remove todos os lançamentos dela permanentemente. Faça backup antes.
Ao criar uma conta, você pode:
• Dar um nome descritivo (ex: "Conta Corrente Itaú")
• Instalar categorias padrão (recomendado na primeira conta)
• Instalar dados de exemplo (para explorar o app)
Tela de Visão Geral das Contas
O Hub de Contas mostra uma visão consolidada de todas as suas contas financeiras em um só lugar.
O que você vê:
• Saldo de cada conta — créditos e débitos por conta
• Saldo total — soma de todas as contas
• Contas próprias e contas compartilhadas separadas
Como usar: toque em uma conta para ver seus lançamentos na Dashboard.
Tela de Convidar Membro
Aqui você convida alguém para acessar uma conta financeira compartilhada.
Como convidar:
1. Informe o email ou telefone da pessoa
2. Escolha a permissão: Leitura (só visualiza) ou Escrita (pode criar/editar)
3. Toque em Convidar
Tipos de convite:
• Por email — a pessoa precisa ter conta no Contas3 com o mesmo email
• Por telefone — o convite é vinculado automaticamente quando a pessoa se cadastrar com aquele telefone
Dica
Convites por telefone ficam "pendentes" até a pessoa se cadastrar. Quando ela criar conta com o mesmo telefone, o convite aparece automaticamente.
Tela de Convites Recebidos
Aqui aparecem os convites que outras pessoas enviaram para você acessar contas compartilhadas.
Como usar:
• Aceitar — a conta compartilhada aparece no dropdown do Dashboard
• Recusar — o convite é removido sem efeito
Informações do convite:
• Nome da conta e quem convidou
• Permissão oferecida (leitura ou escrita)
• Se foi vinculado automaticamente por telefone (auto-match)
Convites expiram após 7 dias. Se expirar, peça para a pessoa reenviar.
Tela de Gerenciar Membros
Aqui você vê e gerencia quem tem acesso a uma conta financeira.
Como acessar: Configurações > Dados > Contas > (selecione a conta) > Membros
Ações disponíveis:
• Ver membros — lista de pessoas com acesso, com email e permissão
• Alterar permissão — mudar entre Leitura e Escrita
• Remover — revogar acesso de um membro
• Convidar — adicionar novo membro
Atenção
Apenas o dono da conta pode gerenciar membros. Se você é membro convidado, não verá estas opções.
Tela de Divisão de Despesas
Configure regras automáticas para dividir despesas entre membros de uma conta compartilhada.
Modos de divisão:
• Igual — divide igualmente entre todos
• Percentual fixo — cada membro paga um percentual definido
• Valor fixo — cada membro paga um valor definido
• Peso customizado — define pesos relativos (ex: 2:1:1)
Como usar:
1. Escolha o modo de divisão
2. Configure os valores/percentuais para cada membro
3. Salve a regra
Lançamentos novos na conta serão automaticamente divididos conforme a regra configurada.
Tela de Importação de Texto/CSV
Importe lançamentos de extratos bancários colando texto ou selecionando um arquivo CSV.
Como usar:
1. Cole o texto do extrato no campo, ou toque em Escolher arquivo para selecionar CSV
2. O app detecta automaticamente o formato (data, descrição, valor)
3. Revise os lançamentos detectados
4. Toque em Importar
Formatos aceitos:
• CSV com colunas: Data, Descrição, Valor
• Texto tabular separado por | ou tab
• Extratos copiados do internet banking
Dica
• Duplicatas são ignoradas automaticamente
• Se as categorias já estiverem configuradas, o app categoriza automaticamente
• Faça backup antes de importar grandes volumes
Tela de Importação OFX
Importe lançamentos de arquivos OFX (Open Financial Exchange), formato oferecido por muitos bancos.
Como usar:
1. Toque em Escolher arquivo OFX
2. Selecione o arquivo baixado do seu banco
3. O app lê automaticamente todas as transações
4. Revise e toque em Importar
Vantagens do OFX sobre CSV:
• Formato mais estruturado — menos chance de erro
• Inclui identificador único (FITID) — deduplicação mais precisa
• Não precisa mapear colunas manualmente
Tela de Histórico de Importações
Veja o histórico de todas as importações realizadas, com detalhes de cada uma.
Como acessar: Configurações > Dados > Importações
O que você vê:
• Data e hora de cada importação
• Tipo (CSV, OFX, texto)
• Quantidade de lançamentos importados
• Status (concluída, com erros, cancelada)
Toque em uma importação para ver os detalhes (lançamentos criados, erros encontrados, duplicatas ignoradas).
Detalhe de uma Importação
Veja os detalhes de uma importação específica: quais lançamentos foram criados, quais foram ignorados por duplicata e quais deram erro.
Ações disponíveis:
• Marcar como revisada — indica que você já conferiu os lançamentos
• Cancelar importação — remove todos os lançamentos criados por esta importação
Tela de Categorias
Gerencie as categorias usadas para classificar seus lançamentos.
Como acessar: Configurações > Dados > Categorias
Ações disponíveis:
• + Criar categoria — nova categoria (ex: "Alimentação", "Transporte")
• Editar — alterar nome ou ícone
• Subcategorias — toque para gerenciar subdivisões (ex: Alimentação > Supermercado)
• Excluir — remove a categoria (lançamentos ficam sem categoria)
• Restaurar padrão — recria as 17 categorias padrão sem duplicar
Dica
Comece com as categorias padrão e personalize conforme sua necessidade. Você pode renomear, excluir ou criar novas a qualquer momento.
Tela de Subcategorias
Gerencie as subcategorias de uma categoria específica.
O que são subcategorias: divisões mais detalhadas dentro de uma categoria. Exemplo: Alimentação > Supermercado, Alimentação > Restaurante, Alimentação > Delivery.
Ações disponíveis:
• + Criar — nova subcategoria
• Editar — alterar nome
• Excluir — remove a subcategoria
Tela de Cartão de Crédito
Visualize o extrato do cartão de crédito organizado por fatura (mês de vencimento).
O que você vê:
• Total da fatura do mês selecionado
• Lista de lançamentos que compõem a fatura
• Parcelas identificadas com número (ex: "3/12")
Como usar:
• Navegue entre meses para ver faturas anteriores/futuras
• Toque em um lançamento para editar
• Use os filtros para ver apenas débitos ou créditos
Tela de Orçamentos
Defina limites de gasto por categoria e acompanhe o progresso ao longo do mês.
Como acessar: Menu inferior > Orçamentos
Como usar:
1. Toque em + Novo orçamento
2. Escolha a categoria (ex: Alimentação)
3. Defina o valor planejado (ex: R$ 800)
4. Salve
Acompanhamento:
• Barra de progresso mostra quanto já gastou vs. planejado
• Cores indicam: verde (dentro), amarelo (perto), vermelho (estourou)
• Copie orçamentos do mês anterior para agilizar
Tela de Envelopes
Envelopes são uma forma de separar dinheiro por destino, como envelopes de papel.
Como usar:
1. Crie um envelope (ex: "Viagem", "Emergência")
2. Vincule categorias ao envelope
3. Acompanhe quanto já gastou vs. quanto reservou
Diferença de orçamento: orçamento limita gasto mensal; envelope acumula ao longo do tempo até atingir uma meta.
Tela de Alertas
Alertas são avisos automáticos sobre sua situação financeira.
Tipos de alerta:
• Operacionais (aba esquerda) — baseados em dados reais: orçamento estourado, saldo baixo, gasto incomum
• Preditivos (aba direita) — projeções: "se continuar assim, vai estourar o orçamento em X dias"
Como usar:
• Revise os alertas periodicamente
• Toque em um alerta para ver detalhes e ações sugeridas
• Alertas são gerados automaticamente — você não precisa configurar nada
Tela de Assinaturas Detectadas
O app analisa seus lançamentos e detecta automaticamente pagamentos recorrentes (Netflix, Spotify, academia, etc.).
O que você vê:
• Nome do serviço/comerciante
• Valor médio cobrado
• Frequência (mensal, anual)
• Próxima cobrança prevista
Ações:
• Confirmar — valida a detecção
• Descartar — se a detecção estiver incorreta
Tela de Assinatura do Plano
Gerencie sua assinatura do Contas3 (plano gratuito, Starter ou Pro).
O que você vê:
• Plano atual e status
• Próxima cobrança (se aplicável)
• Funcionalidades incluídas no plano
• Histórico de pagamentos
Para alterar ou cancelar seu plano, use as opções disponíveis nesta tela.
Tela de Reconciliação
A reconciliação confere se lançamentos importados (do banco) correspondem a lançamentos manuais que você já tinha.
Como acessar: Configurações > Dados > Reconciliação
Como usar:
1. Após importar um extrato, verifique as pendências
2. O app sugere correspondências com níveis de confiança:
• Exato — data, valor e descrição iguais (pode confirmar com segurança)
• Alto — muito parecido (vale revisar)
• Médio/Baixo — pode ser coincidência (revise com cuidado)
3. Confirme ou rejeite cada sugestão
4. Pode confirmar em lote por nível de confiança
Tela de Relatórios
Visualize relatórios detalhados das suas finanças com gráficos e tabelas.
Como acessar: Menu inferior > Relatórios
Visões disponíveis:
• Por categoria — quanto gastou em cada categoria
• Por período — evolução ao longo dos meses
• Comparativo — mês atual vs. anterior
• Projeção — saldo futuro estimado
Filtros: período (mês, trimestre, ano, personalizado), tipo (crédito/débito), categoria.
Exportar: PDF (para imprimir), CSV (para planilha), JSON (técnico), OFX (bancário).
Tela de Visualização de Relatório PDF
Pré-visualize o relatório em formato PDF antes de salvar ou compartilhar.
Ações disponíveis:
• Salvar — grava o PDF no seu dispositivo
• Compartilhar — envie por email, WhatsApp ou outro app
• Imprimir — envia para impressora (no desktop)
Dica
O PDF inclui logotipo, período, filtros aplicados e tabela detalhada. Ideal para enviar ao contador ou guardar como comprovante.
Tela de Projeção de Saldo
Veja uma estimativa do seu saldo futuro baseada em lançamentos recorrentes e padrões de gasto.
O que o gráfico mostra:
• Linha de saldo projetado — para os próximos 30/60/90 dias
• Receitas futuras — salário, recebimentos recorrentes
• Despesas futuras — contas, parcelas, assinaturas
• Faixa de incerteza — gastos variáveis estimados
Importante
A projeção é uma estimativa baseada no seu histórico. Gastos inesperados ou receitas extras não são considerados.
Tela de Simulador Financeiro
Simule cenários financeiros: "e se eu reduzir gastos com delivery?", "e se meu salário aumentar?".
Como usar:
1. Defina o cenário (adicionar receita, cortar despesa, mudar valor)
2. Veja o impacto no saldo projetado
3. Compare cenários para tomar decisões
O simulador não altera seus dados reais — é apenas uma projeção.
Tela de Obrigações e Contratos
Registre contratos e compromissos com datas de início, vencimento e renovação.
Exemplos: aluguel, plano de saúde, seguro do carro, empréstimo, financiamento.
Como usar:
1. Toque em + Nova obrigação
2. Preencha: nome, valor, frequência, data de início, vencimento
3. Opcionalmente: vincule a um lançamento recorrente
O que o app faz:
• Avisa quando um contrato está perto de vencer
• Mostra o histórico de pagamentos vinculados
• Calcula valor total pago vs. restante
Tela de Configurações
Central de configurações do app, organizada em seções:
Dados:
• Contas financeiras, Categorias, Merchants, Feriados, Contratos, Reconciliação, Importações
Avançado:
• Backups locais, Integridade financeira, Monitor de operações, Conflitos de sync
Conta:
• Trocar espaço financeiro, Sair (logout)
Zona de Perigo:
• Zerar banco local, Zerar banco completo, Apagar tenant, Apagar minha conta
Cuidado
Ações na "Zona de Perigo" são permanentes e irreversíveis. Faça backup antes de usar qualquer uma delas.
Tela de Backups (Snapshots)
Gerencie seus backups locais (snapshots do banco de dados).
Como acessar: Configurações > Avançado > Backups locais
Ações disponíveis:
• Criar backup agora — snapshot manual imediato
• Restaurar — volta os dados para o estado do backup selecionado
• Validar — verifica integridade do backup (SHA-256)
• Excluir — remove um backup antigo
Backup automático: o app cria um backup por dia, mantendo até 7. Backups manuais não contam nesse limite.
Dica
Copie a pasta de backups para um pen drive ou nuvem pessoal periodicamente. Backups locais se perdem se o dispositivo for perdido.
Tela de Administração
Painel administrativo para gerenciar usuários e o sistema (visível apenas para administradores).
O que você encontra:
• Usuários — lista de todos os usuários, com status (ativo, pendente, bloqueado)
• Aprovar/bloquear — gerenciar acesso de usuários
• Métricas — visão geral do sistema (usuários ativos, transações, etc.)
Ações de administrador:
• Aprovar cadastros pendentes
• Bloquear/desbloquear contas
• Visualizar logs de auditoria
Tela de Auditoria
Veja o log de ações administrativas realizadas no sistema.
O que é registrado:
• Aprovações e bloqueios de usuários
• Alterações de permissão
• Ações destrutivas (exclusão de conta, wipe de dados)
• Quem fez, quando e o que foi alterado
Use esta tela para rastrear atividades administrativas e garantir transparência.
Tela Sobre o App
Informações sobre o Contas3: versão, build, contato e ações de conta.
O que você encontra:
• Versão do app e número do build
• Política de privacidade
• Termos de uso
• Apagar tenant — remove seu espaço financeiro e todos os dados
• Apagar minha conta — exclui sua conta definitivamente
Cuidado
"Apagar tenant" e "Apagar minha conta" são ações permanentes e irreversíveis.
Tela de Ajuda IA
A Ajuda IA é um assistente inteligente embutido no Contas3 que responde suas dúvidas com base no manual oficial do sistema.
Como acessar: Configurações > Sistema > Ajuda IA
Como funciona:
1. Digite sua pergunta na caixa de texto (ou toque em uma sugestão pronta)
2. O sistema busca as seções mais relevantes do manual
3. Monta uma resposta objetiva baseada no conteúdo oficial
4. Mostra as fontes consultadas abaixo da resposta
O que você pode perguntar:
• "Como criar minha primeira conta?"
• "Como lançar uma despesa?"
• "Como importar um extrato CSV?"
• "Como funciona o backup?"
• "Como compartilhar uma conta?"
Recursos da tela:
• Sugestões — perguntas prontas para começar rapidamente
• Fontes — cada resposta mostra de quais seções do manual veio a informação
• Copiar — toque no ícone de cópia para copiar a resposta
• Limpar conversa — ícone de lixeira no topo da tela
Importante
A Ajuda IA responde apenas com informações do manual oficial. Ela não inventa funcionalidades nem dá conselhos financeiros. Quando não encontra a resposta, avisa claramente.
Dica
Funciona 100% offline — não precisa de internet para usar. As respostas vêm da base de conhecimento empacotada no app.